Legitimation fra erhvervskunder

Arbejdernes Landsbank er – ligesom alle andre pengeinstitutter - underlagt reglerne i hvidvaskloven. Det betyder bl.a., at banken skal kende sine kunder. Derfor vil du også opleve, at du skal svare på spørgsmål om dig selv og din virksomheds økonomi. Det gælder uanset om du er ny eller eksisterende kunde.

Legitimation og oplysninger om forretningsomfang

Når en virksomhed skal oprettes som kunde i banken, er der en række forhold, virksomheden skal give banken oplysning om.

Banken skal bl.a. vide, hvad virksomhedens formål er med at blive kunde i banken, og hvad det forventede forretningsomfang med banken bliver i et ganske normalt år.

Virksomheden bliver også bedt om at indlevere dokumentation til brug for legitimation af selve virksomheden, dvs. de tegningsberettigede samt den eller de fysiske personer, der i sidste instans ejer og/eller kontrollerer virksomheden. Banken har en pligt til at opbevare en kopi af denne dokumentation.

Det fremgår af filerne nedenfor, hvilke specifikke oplysninger banken skal bruge, afhængig af virksomhedens selskabsform.

Kravene gælder også for nuværende kunder

Selvom virksomheden har været kunde i banken gennem flere år, vil det løbende være nødvendigt at tjekke forretningsomfanget og sikre, at banken altid har den aktuelle dokumentation for virksomhedens juridiske og økonomiske forhold.

Banken vil derfor løbende bede om ajourføring af de oplysninger, virksomheden afgav på oprettelsestidspunktet.

Virksomheden skal desuden sørge for at orientere banken, når der sker ændringer i virksomhedens juridiske og økonomiske forhold, så banken fx altid har gyldig legitimation på alle tegningsberettigede og de reelle ejere.